近日，邮储银行盐城市健康东路支行凭借“人工甄别+系统预警+警银联动”的三重防线，成功拦截一起伪装成扶贫救助的电信诈骗案件，为客户及时挽回经济损失3.6万元。此次行动不仅彰显了银行在防范金融风险方面的专业能力，也凸显了警银协作在打击电信诈骗领域的显著成效。
2025年2月21日下午2时左右，一位女士前往盐城市健康东路支行，要求支取35,999元现金。经办柜员在业务办理过程中敏锐察觉异常，系统预警也同步显示该账户流水存在可疑情况。当柜员询问客户款项用途及汇款人信息时，客户称这笔钱是向表姐家外甥的借款，用于资金周转。柜员根据客户提供的手机号多次拨打，却始终未能接通，进一步查询发现该手机号户主信息与汇款人不符。在柜员要求客户提供正确的汇款人电话后，客户再次提供的号码虽能拨通，但验证结果仍非实际汇款人，这使得资金来源疑点重重。柜员立即将异常情况上报营业主管。
营业主管凭借丰富的工作经验，判断该账户存在较大风险，迅速将情况反映给当地反诈中心。反诈中心经分析初步认定，该客户极有可能沦为“扶贫类”诈骗的工具人。公安部门随即安排民警出警，与此同时，柜员巧妙稳住取款人，为民警到来争取时间。民警到达网点后，确认该案件属于“扶贫群”诈骗，成功拦截资金，并将相关人员带走作进一步调查。
此次成功拦截，是邮储银行盐城市健康东路支行“资金链治理”攻坚工作的成果体现。未来，该行员工将持续强化柜面风险防范意识，积极投身共建安全金融环境，为守护客户资金安全贡献力量。
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